	2004	2005	2005	2005	2005	2005	2005	2005	2005
	Acumulado a 	 	 	 	 	 	 	 	Acumulado a 
	DICIEMBRE 	MARZO     	ABRIL     	MAYO      	JUNIO     	JULIO     	AGOSTO    	SEPTIEMBRE	SEPTIEMBRE
GASTOS DE OPERACION                               	      12603280	        903947	        765800	        886022	        899304	       1259616	       1737447	       1190556	       9665288
INTERESES PAGADOS Y DEVENGADOS                    	        979305	        100090	        100397	        112053	        114630	        111259	        114875	        113485	        948649
DEPOSITOS CAPTACIONES Y OTRAS OBLIGACION          	        531107	         61723	         62160	         70082	         74532	         74878	         78122	         76781	        607266
DEPOSITOS Y CUENTAS DE AHORRO A LA VISTA          	          1985	           208	           192	           204	           258	           279	           252	           234	          2032
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. DE 30 A 89 DIAS        	        119714	         18602	         18336	         21287	         24230	         24318	         24098	         22482	        185243
DEP. Y CAPT. A PLAZO DE 90 DIAS A UN ANO REAJUSTAB	         11429	          1089	           716	           465	           499	           648	           754	           787	          6747
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. DE 90 DIAS A UN ANO NO 	         98690	         13168	         13740	         15881	         16354	         15057	         16924	         16645	        129644
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO  REAJUST	         77233	          6473	          7361	          8423	          8129	          9139	          9945	         10160	         71120
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO NO REAJU	        103368	          9032	         10073	         11316	         12567	         13395	         14147	         14458	        101878
DEPOSITOS DE AHORRO A PLAZO                       	          7325	           716	           714	           775	           758	           741	           756	           734	          6526
OTROS                                             	        111363	         12434	         11029	         11732	         11737	         11301	         11246	         11279	        104074
Obligaciones por pactos de retrocompra            	         30253	          3778	          4257	          5122	          3946	          3675	          2994	          3459	         33200
OBLIGACIONES POR LETRAS DE CREDITO                	        356958	         25097	         23761	         24745	         24401	         22230	         23670	         23167	        218640
PTMOS. Y OTRAS OBLIG. CONT. EN EL PAIS            	         17531	          2472	          3042	          3895	          3630	          3841	          3288	          3251	         27694
PRESTAMOS OBTENIDOS EN EL BANCO CENTRAL           	          2630	          1015	          1560	          1880	          1084	          1336	          1309	          1412	         10872
PRESTAMOS DEL BANCO CENTRAL POR REPROGRAMACION DE 	           602	             9	            36	            40	            32	            33	            58	            48	           323
PRESTAMOS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS            	          7337	           842	           846	          1344	          1880	          1827	          1278	          1217	         10993
OTROS PRESTAMOS Y OBLIGACIONES                    	          6962	           606	           601	           631	           634	           645	           642	           574	          5506
PTMOS. Y OTRAS OBLIG. CONT. EN EXTERIOR           	         43014	          6989	          7083	          8140	          8029	          6715	          6800	          6818	         61607
PRESTAMOS DE BANCOS DEL EXTERIOR                  	         41788	          6809	          6923	          7955	          7811	          6466	          6544	          6587	         59859
PRESTAMOS DE OFICINAS DEL MISMO BANCO             	          1193	           162	           156	           183	           208	           240	           251	           224	          1682
OTROS                                             	            32	            19	             4	             3	            11	            10	             5	             7	            65
INTERESES POR OTRAS OPERACIONES                   	           443	            31	            93	            70	            91	           -80	             2	            10	           243
REAJUSTES PAGADOS Y DEVENGADOS                    	        343724	        -24244	         58870	        126814	         75338	         59868	         88033	         64876	        373876
DEPOSITOS CAPTACIONES Y OTRAS OBLIGACION          	        189631	        -15394	         38530	         84190	         49016	         39857	         59273	         43267	        250050
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. HASTA 1 ANO            	          7572	         -1020	          2975	          6936	          4331	          3352	          5320	          4059	         22259
DEP.Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO          	        113728	         -9194	         23162	         49213	         28136	         23549	         34857	         25654	        147174
OTROS                                             	         68332	         -5180	         12392	         28041	         16549	         12955	         19096	         13555	         80617
Obligaciones por pactos de retrocompra            	           -33	            -4	            -7	            -4	             4	            -5	            -7	            -3	           -30
OBLIGACIONES POR LETRAS DE CREDITO                	        139550	         -8262	         18855	         39448	         23191	         19538	         26780	         20100	        114794
PTMOS.Y OTRAS OBL. CONTRAIDAS EN EL PAIS          	          3617	          -134	           664	          1508	           854	           252	           351	           330	          3186
PRESTAMOS OBTENIDOS EN EL BANCO CENTRAL           	           509	           -29	            65	           130	            72	            54	            48	            76	           319
PRESTAMOS DEL BANCO CENTRAL POR REPROGRAMACION DE 	           408	           -42	            51	           113	            55	            44	            74	            59	           287
PRESTAMOS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS            	            -6	            -3	             7	            13	             8	             6	             9	             6	            35
OTROS PRESTAMOS Y OBLIGACIONES                    	          2707	           -60	           542	          1251	           720	           148	           221	           190	          2545
REAJUSTES POR OTRAS OPERACIONES                   	         10959	          -450	           828	          1672	          2272	           226	          1635	          1181	          5876
COMISIONES PAGADAS Y DEVENGADAS                   	        113029	         10385	         10183	         10376	         10422	         11442	         10808	         12936	         96103
PRESTAMOS Y OTRAS OBLIGACIONES CONTRAIDAS EN EL PA	           223	            23	            20	             9	            11	            17	             2	            29	           158
PRESTAMOS Y OTRAS OBLIGACIONES CONTRAIDAS EN EL EX	          1651	           156	           171	           179	            68	            76	            66	            58	           922
OTRAS COMISIONES                                  	        111155	         10206	          9992	         10188	         10344	         11349	         10740	         12849	         95023
PERDIDAS POR DIFERENCIAS DE PRECIO                	        136730	         10501	         15232	          6383	          7020	          3398	          4093	          7761	         62443
INTERMEDIACION DE EFECTOS DE COMERCIO DE LA CARTER	          5600	            -1	          1030	            97	          4673	         -3830	           433	           115	          2571
INTERMEDIACION DE DOCTOS. EMITIDOS POR EL BANCO CE	         58170	          6040	          2986	          3282	          1676	          3686	          2105	          2991	         28086
INTERMEDIACION DE DOCTOS. EMITIDOS POR ORGANISMOS 	           305	             3	            14	           107	            12	            17	            20	           245	           422
INTERMEDIACION DE VALORES Y OTROS DOCTOS.         	         27635	           891	         10499	          1633	           513	          1730	           542	           633	         18667
Ajuste a valor de mercado de inversiones transable	         45019	          3568	           702	          1266	           145	          1796	           993	          3778	         12697
PERDIDAS DE CAMBIO                                	      10920331	        797806	        566314	        605273	        675324	       1060668	       1503092	        977615	       8057928
AJUSTES DE LA  POSICION DE CAMBIOS                	       3879144	        251233	        107832	        191979	         98145	        413402	        486870	        341992	       2802769
AJUSTES DE OTRAS CUENTAS DE CAMBIO.               	         26050	          2827	           601	          1479	          -382	           527	          5150	          2411	         21010
PERDIDAS VARIAS DE CAMBIO                         	       7015137	        543745	        457881	        411815	        577561	        646739	       1011073	        633212	       5234148
OTROS GASTOS DE OPERACION                         	        110162	          9410	         14804	         25122	         16569	         12982	         16546	         13883	        126290
OTROS GASTOS DE OPERACION                         	        110162	          9410	         14804	         25122	         16569	         12982	         16546	         13883	        126290
PROVISIONES Y CASTIGOS POR ACTIVOS RIESG          	        289108	         16034	         17404	         14956	         11391	         18939	         20609	         19533	        163843
PROVISIONES SOBRE COLOCACIONES                    	        267163	         15593	         15324	         14709	         11729	         17147	         20108	         18898	        157474
PROVISIONES SOBRE INVERSIONES                     	         12679	           139	          1773	           554	           323	           990	            69	           -73	          4649
PROVISIONES SOBRE BIENES RECIBIDOS EN PAGO        	         10516	           316	           378	          -278	          -711	           768	           341	           507	          1444
PROVISIONES POR RIESGO-PAIS                       	         -1250	           -15	           -70	           -30	            50	            35	            90	           201	           276
GASTOS DE APOYO OPERACIONAL                       	       1291066	        109424	        109434	        114488	        116664	         99819	        118025	        115718	        997406
GASTOS DEL PERSONAL Y DIRECTORIO                  	        697407	         61244	         59091	         65761	         64373	         54129	         63914	         62954	        553243
REMUNERACIONES Y APORTES PATRONALES               	        558935	         48833	         48183	         49908	         50825	         43840	         50296	         51650	        439322
PROVISIONES E INDEMNIZACIONES DEL PERSONAL        	         50400	          5562	          3485	          8988	          6067	          3827	          5796	          3814	         48213
GASTOS DEL DIRECTORIO                             	          6979	           633	           526	           508	           591	           568	           607	           619	          5201
OTROS GASTOS DEL PERSONAL                         	         81094	          6216	          6897	          6357	          6889	          5895	          7215	          6870	         60507
GASTOS DE ADMINISTRACION                          	        420946	         35083	         37375	         35430	         37190	         32522	         39180	         38592	        321417
CONSUMO DE MATERIALES                             	         20802	          1781	          1678	          1761	          1856	          1896	          1961	          1881	         16080
REPARACION Y MANTENCION DE ACTIVO FIJO            	         46111	          3807	          3661	          3625	          4596	          3953	          3760	          4496	         35058
ARRIENDOS Y SEGUROS                               	         62316	          5452	          5257	          5479	          5275	          3958	          5507	          5425	         47033
PUBLICIDAD Y PROPAGANDA                           	         52234	          3779	          3984	          4310	          4298	          3211	          4575	          4180	         35300
MULTAS APLICADAS POR SUPERBANCOS                  	             3	             0	             0	            -0	             0	             0	             9	             0	             9
OTROS GASTOS DE ADMINISTRACION                    	        239480	         20265	         22795	         20254	         21165	         19504	         23369	         22609	        187937
DEPRECIACIONES, AMORTIZACIONES Y CASTIGO          	        145100	         10486	         10964	         11235	         12770	         10229	         12788	         11122	        100768
DEPRECIACIONES                                    	         85034	          5944	          6193	          6319	          6237	          6100	          6587	          6527	         55912
AMORTIZACIONES                                    	         50592	          4296	          4472	          4559	          4320	          3698	          5725	          3868	         39054
CASTIGOS                                          	          9473	           246	           299	           356	          2213	           431	           476	           727	          5801
IMPUESTOS, CONTRIBUCIONES Y APORTES               	         27613	          2611	          2003	          2062	          2331	          2939	          2143	          3051	         21979
IMPUESTOS DE TIMBRES Y ESTAMPILLAS                	           759	            41	            45	            50	            32	            29	            40	            36	           336
CONTRIBUCIONES BIENES RAICES                      	          6692	           463	           763	           441	           721	           423	           454	           788	          4907
APORTES SUPERBANCOS                               	         13011	          1616	           955	           957	           970	          1627	           988	          1721	         11367
OTROS                                             	          7151	           490	           240	           614	           609	           861	           661	           506	          5369
GASTOS NO OPERACIONALES                           	        107951	         10295	          4302	         12970	         14552	          7464	          9201	          4435	         81137
PERDIDAS POR VENTA DE ACTIVO FIJO                 	           989	             0	            83	            14	            80	           -62	            54	            22	           294
GASTOS VARIOS                                     	        106527	          9935	          4264	         12400	         14314	          7438	          6843	          3807	         76799
PERDIDAS DE SUCURSALES EN EL EXTERIOR.            	           435	           360	           -45	           557	           158	            88	          2304	           607	          4044
PERDIDAS POR INVERSIONES EN SOCIEDADES.           	          4838	            53	           -13	            44	           -11	           254	          -179	           -50	           578
CORRECCION MONETARIA                              	         55688	         -1162	          8080	         17744	          7556	          9806	         18003	          7489	         58715
IMPUESTO A LA RENTA                               	        126346	         15723	         14099	         13412	         13315	         12602	         14256	          8505	        118477
GASTOS                                            	      14478277	       1054313	        919105	       1059636	       1062770	       1408500	       1917362	       1346185	      11085445
UTILIDAD NETA                                     	        664630	         75573	         61839	         66783	         76093	         61538	         68804	         73823	        609610
