	2003	2004	2004	2004	2004	2004	2004	2004	2004
	Acumulado a 	 	 	 	 	 	 	 	Acumulado a 
	DICIEMBRE 	MARZO     	ABRIL     	MAYO      	JUNIO     	JULIO     	AGOSTO    	SEPTIEMBRE	SEPTIEMBRE
GASTOS DE OPERACION                               	      10941666	       1278818	        685979	       1498018	        918201	        582498	        566469	       1099492	       8061892
INTERESES PAGADOS Y DEVENGADOS                    	       1057504	         85531	         81694	         82378	         78702	         79747	         80753	         76291	        734001
DEPOSITOS CAPTACIONES Y OTRAS OBLIGACION          	        586814	         47405	         45382	         43501	         40688	         42530	         43306	         39904	        395658
DEPOSITOS Y CUENTAS DE AHORRO A LA VISTA          	          1233	           130	           149	           129	           141	           140	           157	           169	          1435
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. DE 30 A 89 DIAS        	        158211	          9427	          9040	          9341	          8998	          9411	          9399	          8716	         85396
DEP. Y CAPT. A PLAZO DE 90 DIAS A UN ANO REAJUSTAB	         18167	          2458	          1403	           567	           256	           207	           126	           164	         10205
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. DE 90 DIAS A UN ANO NO 	         74558	          8668	          8191	          8132	          7705	          8230	          8062	          7393	         72823
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO  REAJUST	         81341	          6797	          6784	          6922	          6275	          6630	          6538	          6287	         58340
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO NO REAJU	        122903	          9428	          8570	          8600	          8091	          8347	          8535	          8099	         78007
DEPOSITOS DE AHORRO A PLAZO                       	          8338	           558	           523	           574	           596	           632	           648	           648	          5277
OTROS                                             	        122064	          9939	         10723	          9238	          8625	          8933	          9840	          8428	         84176
Obligaciones por pactos de retrocompra            	         31299	          2375	          2376	          2761	          2467	          2300	          2198	          2474	         21238
OBLIGACIONES POR LETRAS DE CREDITO                	        378372	         30541	         29306	         30768	         30322	         29614	         30175	         29699	        271981
PTMOS. Y OTRAS OBLIG. CONT. EN EL PAIS            	         25511	          1438	          1228	          1391	          1398	          1234	          1246	          1476	         12596
PRESTAMOS OBTENIDOS EN EL BANCO CENTRAL           	          3171	           198	           143	           186	           177	           163	           135	           134	          1604
PRESTAMOS DEL BANCO CENTRAL POR REPROGRAMACION DE 	           948	             7	            53	            58	            56	            60	            50	            52	           450
PRESTAMOS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS            	         13250	           607	           541	           603	           496	           545	           440	           657	          5313
OTROS PRESTAMOS Y OBLIGACIONES                    	          8143	           626	           490	           545	           669	           466	           622	           633	          5228
PTMOS. Y OTRAS OBLIG. CONT. EN EXTERIOR           	         35097	          3747	          3318	          3856	          3803	          4040	          3813	          2725	         32122
PRESTAMOS DE BANCOS DEL EXTERIOR                  	         34713	          3659	          3239	          3765	          3702	          3859	          3706	          2660	         31257
PRESTAMOS DE OFICINAS DEL MISMO BANCO             	           349	            87	            79	            91	            98	           179	            93	            66	           843
OTROS                                             	            35	             1	            -0	             0	             2	             3	            14	            -0	            22
INTERESES POR OTRAS OPERACIONES                   	           411	            25	            85	           101	            24	            28	            15	            13	           406
REAJUSTES PAGADOS Y DEVENGADOS                    	        163984	         -8447	         36187	         56637	         66898	         63886	         40812	         51577	        234358
DEPOSITOS CAPTACIONES Y OTRAS OBLIGACION          	         91605	         -4723	         20225	         31983	         37246	         36047	         22017	         26452	        128248
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. HASTA 1 ANO            	          5554	          -138	          2408	          3120	          2958	          2777	          1800	         -1045	          6562
DEP.Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO          	         47138	         -2584	         11255	         16624	         19813	         20195	         12671	         17024	         75396
OTROS                                             	         38914	         -2001	          6562	         12239	         14475	         13075	          7546	         10472	         46290
Obligaciones por pactos de retrocompra            	          -148	            39	             3	            10	             6	             1	            -7	           -16	             1
OBLIGACIONES POR LETRAS DE CREDITO                	         70978	         -4064	         15320	         23210	         27729	         25835	         16875	         21182	         95661
PTMOS.Y OTRAS OBL. CONTRAIDAS EN EL PAIS          	          -697	           468	           432	           955	          1007	           829	           287	           234	          2934
PRESTAMOS OBTENIDOS EN EL BANCO CENTRAL           	           369	           -15	            71	           100	           113	           102	            59	            75	           358
PRESTAMOS DEL BANCO CENTRAL POR REPROGRAMACION DE 	           399	           -32	            46	            63	            91	            76	            52	            80	           272
PRESTAMOS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS            	            30	            -3	            12	            13	            12	            11	             7	             8	           -22
OTROS PRESTAMOS Y OBLIGACIONES                    	         -1495	           517	           303	           779	           791	           640	           170	            71	          2326
REAJUSTES POR OTRAS OPERACIONES                   	          2246	          -166	           207	           479	           911	          1174	          1639	          3725	          7515
COMISIONES PAGADAS Y DEVENGADAS                   	         94188	          8996	          8417	          8678	         10023	          8914	         10033	         10125	         82139
PRESTAMOS Y OTRAS OBLIGACIONES CONTRAIDAS EN EL PA	           311	            30	            14	             2	            19	            18	             7	            28	           166
PRESTAMOS Y OTRAS OBLIGACIONES CONTRAIDAS EN EL EX	           953	           239	           117	           107	           171	           124	           169	            61	          1204
OTRAS COMISIONES                                  	         92924	          8727	          8286	          8569	          9833	          8773	          9857	         10035	         80769
PERDIDAS POR DIFERENCIAS DE PRECIO                	        149585	          9220	          7045	         11564	         13433	          -145	         17463	         20726	         90042
INTERMEDIACION DE EFECTOS DE COMERCIO DE LA CARTER	          3136	            71	            72	           957	           126	            95	           288	          2486	          4709
INTERMEDIACION DE DOCTOS. EMITIDOS POR EL BANCO CE	         68579	          3601	         -4081	          4288	          5169	          1839	         16689	          9229	         41437
INTERMEDIACION DE DOCTOS. EMITIDOS POR ORGANISMOS 	            64	            38	             2	             8	            77	            14	            -1	             1	           300
INTERMEDIACION DE VALORES Y OTROS DOCTOS.         	         15810	          1828	          6579	          1943	          2084	          1153	          1182	          1140	         19452
Ajuste a valor de mercado de inversiones transable	         61995	          3683	          4474	          4368	          5977	         -3245	          -694	          7870	         24144
PERDIDAS DE CAMBIO                                	       9406634	       1176097	        545700	       1333489	        735319	        419922	        405744	        929868	       6845319
AJUSTES DE LA  POSICION DE CAMBIOS                	       4873564	        747909	         73869	        223287	        117639	         67679	        207672	        477951	       2056022
AJUSTES DE OTRAS CUENTAS DE CAMBIO.               	         40382	          5162	          1667	          1924	          1209	           534	           271	           482	         16321
PERDIDAS VARIAS DE CAMBIO                         	       4492689	        423027	        470164	       1108278	        616471	        351709	        197801	        451436	       4772976
OTROS GASTOS DE OPERACION                         	         69771	          7421	          6936	          5271	         13826	         10174	         11663	         10906	         76032
OTROS GASTOS DE OPERACION                         	         69771	          7421	          6936	          5271	         13826	         10174	         11663	         10906	         76032
PROVISIONES Y CASTIGOS POR ACTIVOS RIESG          	        412757	         17467	         23446	         25347	         23534	         20908	         25850	          9556	        198344
PROVISIONES SOBRE COLOCACIONES                    	        394817	         15035	         23131	         22991	         20214	         17722	         25189	          8721	        182491
PROVISIONES SOBRE INVERSIONES                     	          7024	          1754	           725	           920	          2803	          1080	           -45	           187	          8294
PROVISIONES SOBRE BIENES RECIBIDOS EN PAGO        	         10856	           675	           885	          1332	           335	          2047	           758	           692	          8481
PROVISIONES POR RIESGO-PAIS                       	            60	             3	         -1295	           104	           182	            59	           -52	           -44	          -922
GASTOS DE APOYO OPERACIONAL                       	       1223986	        101506	        102742	        104502	        104193	        107869	        112760	        109402	        945124
GASTOS DEL PERSONAL Y DIRECTORIO                  	        663737	         57091	         55448	         57333	         55738	         57742	         60019	         58203	        514198
REMUNERACIONES Y APORTES PATRONALES               	        523889	         45318	         44383	         45576	         47711	         44519	         47138	         48165	        407725
PROVISIONES E INDEMNIZACIONES DEL PERSONAL        	         51641	          4720	          4296	          4516	          1298	          6137	          5340	          2429	         41181
GASTOS DEL DIRECTORIO                             	          6640	           642	           625	           555	           558	           715	           633	           628	          5594
OTROS GASTOS DEL PERSONAL                         	         81568	          6411	          6143	          6687	          6171	          6371	          6908	          6980	         59698
GASTOS DE ADMINISTRACION                          	        391878	         30857	         33204	         34016	         34648	         36035	         38375	         36565	        306114
CONSUMO DE MATERIALES                             	         21391	          1559	          1702	          1540	          1551	          1815	          1842	          1978	         15360
REPARACION Y MANTENCION DE ACTIVO FIJO            	         41779	          3359	          3879	          3414	          3843	          3568	          4338	          4102	         33558
ARRIENDOS Y SEGUROS                               	         60355	          4834	          4887	          5109	          5500	          4916	          5166	          5283	         46051
PUBLICIDAD Y PROPAGANDA                           	         38627	          3650	          3961	          4012	          4220	          4176	          4837	          4547	         33876
MULTAS APLICADAS POR SUPERBANCOS                  	             2	             0	             0	             0	             0	             3	             0	             0	             3
OTROS GASTOS DE ADMINISTRACION                    	        229724	         17456	         18774	         19941	         19533	         21558	         22193	         20656	        177265
DEPRECIACIONES, AMORTIZACIONES Y CASTIGO          	        140743	         11114	         11558	         11339	         11553	         11574	         12394	         11994	        103447
DEPRECIACIONES                                    	         85181	          6497	          7144	          6424	          7291	          6594	          6804	          6747	         60729
AMORTIZACIONES                                    	         46977	          4091	          3966	          4517	          3807	          4570	          4067	          4081	         37081
CASTIGOS                                          	          8585	           526	           447	           398	           455	           411	          1522	          1166	          5638
IMPUESTOS, CONTRIBUCIONES Y APORTES               	         27628	          2443	          2533	          1813	          2253	          2517	          1972	          2640	         21364
IMPUESTOS DE TIMBRES Y ESTAMPILLAS                	           757	            27	            50	            36	            43	            59	            38	            59	           600
CONTRIBUCIONES BIENES RAICES                      	          6427	           439	           819	           383	           808	           425	           417	           911	          5074
APORTES SUPERBANCOS                               	         12386	          1406	           938	           880	           882	          1457	           925	          1463	         10220
OTROS                                             	          8057	           572	           726	           515	           521	           577	           592	           207	          5470
GASTOS NO OPERACIONALES                           	         80760	          9795	          2294	          5944	          5160	         16032	          9350	          7093	         69362
PERDIDAS POR VENTA DE ACTIVO FIJO                 	          2170	            -0	            44	             5	            17	            40	            15	            56	           261
GASTOS VARIOS                                     	         77615	          9772	          2289	          5906	          4818	         15782	          9437	          7027	         68587
PERDIDAS DE SUCURSALES EN EL EXTERIOR.            	           975	            23	           -38	            32	           326	           210	          -103	            10	           515
PERDIDAS POR INVERSIONES EN SOCIEDADES.           	          4447	           135	           -39	           151	           -69	           117	           -53	           -46	          1076
CORRECCION MONETARIA                              	         28240	            20	          3971	          6811	         11159	          9171	          6635	          9290	         42369
IMPUESTO A LA RENTA                               	        120908	         12632	         11902	          9126	         11735	         16104	         12065	          8713	        108463
PROVISIONES VOLUNTARIAS.                          	        -10418	             _	             _	             _	             _	             _	             _	             _	             _
GASTOS                                            	      12802347	       1420372	        830296	       1649899	       1073913	        752699	        733075	       1243502	       9426630
UTILIDAD NETA                                     	        622545	         72473	         55368	         65644	         36712	         69136	         54303	         44898	        518364
