	2001	2002	2002	2002	2002	2002	2002	2002	2002
	Acumulado a 	 	 	 	 	 	 	 	Acumulado a 
	DICIEMBRE 	MARZO     	ABRIL     	MAYO      	JUNIO     	JULIO     	AGOSTO    	SEPTIEMBRE	SEPTIEMBRE
GASTOS DE OPERACION                               	       9785214	       1391419	        898515	        260082	       1615992	        321749	        718360	       1291447	       7692390
INTERESES PAGADOS Y DEVENGADOS                    	       1544055	        124064	        117366	        114946	        110482	        108350	        104986	        102182	       1030657
DEPOSITOS CAPTACIONES Y OTRAS OBLIGACION          	        993801	         80245	         74314	         70811	         66891	         66410	         62642	         58686	        638065
DEPOSITOS Y CUENTAS DE AHORRO A LA VISTA          	             9	             0	             0	             0	             5	            32	            56	            88	           182
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. DE 30 A 89 DIAS        	        341439	         28041	         24439	         23029	         20763	         19207	         17131	         15255	        205012
DEP. Y CAPT. A PLAZO DE 90 DIAS A UN ANO REAJUSTAB	        177772	          8367	          5321	          2828	          2197	          2729	          2610	          1385	         44164
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. DE 90 DIAS A UN ANO NO 	         50220	         10041	          9728	         10159	          9764	          9089	          8162	          7445	         84706
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO  REAJUST	        215459	         16440	         15662	         15401	         13743	         13713	         13224	         12445	        132384
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO NO REAJU	         24729	          5645	          6598	          7701	          8653	          9991	          9723	         10045	         66023
DEPOSITOS DE AHORRO A PLAZO                       	         59477	          2628	          1802	          1267	           881	          1053	          1125	           777	         14334
OTROS                                             	        124697	          9082	         10764	         10426	         10884	         10594	         10610	         11246	         91260
Obligaciones por pactos de retrocompra            	         66908	          4396	          4129	          3698	          3194	          2812	          2625	          2755	         33041
OBLIGACIONES POR LETRAS DE CREDITO                	        385135	         33759	         33376	         33967	         34119	         33689	         33983	         34543	        304548
PTMOS. Y OTRAS OBLIG. CONT. EN EL PAIS            	         62656	          3803	          3619	          3604	          3101	          2904	          2745	          2586	         31033
PRESTAMOS OBTENIDOS EN EL BANCO CENTRAL           	         10174	           396	           520	           827	           377	           334	           309	           400	          4572
PRESTAMOS DEL BANCO CENTRAL POR REPROGRAMACION DE 	          1428	            99	            98	            96	            87	            92	            79	            83	           834
PRESTAMOS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS            	         33880	          2053	          1825	          1377	          1478	          1407	          1169	          1027	         14922
OTROS PRESTAMOS Y OBLIGACIONES                    	         17173	          1255	          1176	          1304	          1159	          1071	          1188	          1076	         10704
PTMOS. Y OTRAS OBLIG. CONT. EN EXTERIOR           	         34589	          1792	          1870	          2390	          3034	          2454	          2941	          3576	         22840
PRESTAMOS DE BANCOS DEL EXTERIOR                  	         33546	          1769	          1852	          2356	          2973	          2400	          2886	          3495	         22454
PRESTAMOS DE OFICINAS DEL MISMO BANCO             	           826	            11	             9	            23	            47	            44	            48	            54	           264
OTROS                                             	           218	            12	            10	            11	            13	            10	             7	            26	           123
INTERESES POR OTRAS OPERACIONES                   	           964	            70	            57	           475	           143	            81	            48	            37	          1130
REAJUSTES PAGADOS Y DEVENGADOS                    	        587309	         -5884	         50919	         67461	         34031	         -5360	         41603	         63691	        193901
DEPOSITOS CAPTACIONES Y OTRAS OBLIGACION          	        368752	         -3187	         30757	         39506	         17811	         -3934	         23066	         34469	        104332
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. HASTA 1 ANO            	        138455	         -1064	          6038	          8242	          4644	         -1084	          5214	          6675	         20641
DEP.Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO          	        125192	         -1235	         13980	         16463	          6544	         -1437	          8931	         14691	         42345
OTROS                                             	        105105	          -888	         10739	         14802	          6622	         -1413	          8921	         13103	         41346
Obligaciones por pactos de retrocompra            	          5466	          -165	          -276	           161	           753	            29	           134	           253	           918
OBLIGACIONES POR LETRAS DE CREDITO                	        188975	         -1388	         20349	         25657	         11550	         -1639	         16172	         24933	         76681
PTMOS.Y OTRAS OBL. CONTRAIDAS EN EL PAIS          	         21989	         -1162	           -44	          1915	          3751	           154	          2036	          3686	         10956
PRESTAMOS OBTENIDOS EN EL BANCO CENTRAL           	          1470	           -14	           147	           180	            76	           -16	            98	           155	           466
PRESTAMOS DEL BANCO CENTRAL POR REPROGRAMACION DE 	          1443	            -1	           114	           141	            59	            -6	            78	           128	           411
PRESTAMOS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS            	          3243	          -185	           250	           327	           256	           -15	           477	           780	          1822
OTROS PRESTAMOS Y OBLIGACIONES                    	         15832	          -962	          -555	          1267	          3359	           192	          1383	          2623	          8258
REAJUSTES POR OTRAS OPERACIONES                   	          2127	            18	           132	           222	           167	            29	           194	           351	          1014
COMISIONES PAGADAS Y DEVENGADAS                   	         58810	          5130	          5089	          6121	          5514	          5935	          5975	          6162	         49144
PRESTAMOS Y OTRAS OBLIGACIONES CONTRAIDAS EN EL PA	           311	            20	            37	            41	            20	            21	            17	            14	           247
PRESTAMOS Y OTRAS OBLIGACIONES CONTRAIDAS EN EL EX	           447	            59	            72	            64	            79	            72	            74	            92	           622
OTRAS COMISIONES                                  	         58053	          5051	          4981	          6016	          5415	          5842	          5884	          6056	         48275
PERDIDAS POR DIFERENCIAS DE PRECIO                	         55769	          5151	          2898	          5729	          5638	           437	          8639	          6570	         40889
INTERMEDIACION DE EFECTOS DE COMERCIO DE LA CARTER	         10849	          1239	          1202	          -298	           232	           503	          1563	           146	          4957
INTERMEDIACION DE DOCTOS. EMITIDOS POR EL BANCO CE	         13946	          1677	          1584	          2197	          1347	           904	          1598	          4053	         15008
INTERMEDIACION DE DOCTOS. EMITIDOS POR ORGANISMOS 	            96	             2	             0	             8	            17	             5	             0	             1	            83
INTERMEDIACION DE VALORES Y OTROS DOCTOS.         	          7455	           202	           684	          3602	          2380	           619	          3158	           625	         13461
Ajuste a valor de mercado de inversiones transable	         23424	          2031	          -572	           219	          1661	         -1595	          2320	          1745	          7381
PERDIDAS DE CAMBIO                                	       7499382	       1259339	        718512	         61565	       1455961	        208471	        553610	       1105819	       6340535
AJUSTES DE LA  POSICION DE CAMBIOS                	       4642088	       1103619	        334073	        141190	        968673	         71442	        315109	        670419	       4113891
AJUSTES DE OTRAS CUENTAS DE CAMBIO.               	         73156	         -1000	        169540	       -169485	         19318	          1045	          5090	          9690	         49531
PERDIDAS VARIAS DE CAMBIO                         	       2784138	        156720	        214899	         89861	        467970	        135984	        233412	        425710	       2177113
OTROS GASTOS DE OPERACION                         	         39888	          3618	          3730	          4259	          4365	          3915	          3547	          7024	         37264
OTROS GASTOS DE OPERACION                         	         39888	          3618	          3730	          4259	          4365	          3915	          3547	          7024	         37264
PROVISIONES Y CASTIGOS POR ACTIVOS RIESG          	        407536	         50116	         30150	         30511	         44448	         43383	         40300	         32770	        337204
PROVISIONES SOBRE COLOCACIONES                    	        394249	         48885	         29120	         30114	         44042	         40096	         38564	         31339	        326344
PROVISIONES SOBRE INVERSIONES                     	          4577	           248	           422	          -959	           284	           170	           613	           381	          2536
PROVISIONES SOBRE BIENES RECIBIDOS EN PAGO        	          8943	           732	           776	          1258	           487	          3119	          1508	          1102	          9685
PROVISIONES POR RIESGO-PAIS                       	          -233	           250	          -167	            98	          -365	            -3	          -385	           -52	         -1361
GASTOS DE APOYO OPERACIONAL                       	       1208145	         98322	        107592	         96834	         97941	        113171	        102256	         97350	        910962
GASTOS DEL PERSONAL Y DIRECTORIO                  	        676871	         53331	         59775	         52182	         53306	         65251	         54371	         48425	        496220
REMUNERACIONES Y APORTES PATRONALES               	        521115	         42682	         43277	         42376	         42563	         53721	         44220	         36794	        389487
PROVISIONES E INDEMNIZACIONES DEL PERSONAL        	         64044	          3476	          9165	          2625	          4064	          3758	          3048	          4615	         40772
GASTOS DEL DIRECTORIO                             	          6894	           542	           633	           561	           463	           477	           536	           463	          4634
OTROS GASTOS DEL PERSONAL                         	         84818	          6631	          6700	          6619	          6216	          7296	          6567	          6553	         61326
GASTOS DE ADMINISTRACION                          	        387511	         32044	         33313	         31398	         31518	         32940	         34309	         32594	        291582
CONSUMO DE MATERIALES                             	         21524	          1941	          1873	          1784	          1913	          1831	          2103	          1792	         16979
REPARACION Y MANTENCION DE ACTIVO FIJO            	         40329	          3298	          3465	          3260	          3228	          3648	          3998	          3598	         30378
ARRIENDOS Y SEGUROS                               	         56459	          4628	          4792	          4420	          4890	          4867	          4742	          4868	         42686
PUBLICIDAD Y PROPAGANDA                           	         37372	          2914	          3543	          3111	          3047	          3385	          3025	          2772	         27801
MULTAS APLICADAS POR SUPERBANCOS                  	            14	            -5	             0	             0	             0	             0	             0	             0	             0
OTROS GASTOS DE ADMINISTRACION                    	        231813	         19267	         19639	         18822	         18441	         19208	         20441	         19565	        173738
DEPRECIACIONES, AMORTIZACIONES Y CASTIGO          	        117739	         10787	         12276	         11355	         10765	         12181	         11725	         14055	        102982
DEPRECIACIONES                                    	         86427	          7256	          7264	          6975	          7098	          7578	          7296	          7351	         64939
AMORTIZACIONES                                    	         25335	          2954	          4293	          3997	          3488	          4013	          3640	          4266	         31882
CASTIGOS                                          	          5976	           577	           720	           383	           180	           589	           789	          2439	          6162
IMPUESTOS, CONTRIBUCIONES Y APORTES               	         26024	          2160	          2228	          1899	          2351	          2800	          1851	          2275	         20177
IMPUESTOS DE TIMBRES Y ESTAMPILLAS                	           504	            17	            66	            38	            44	            29	            45	            52	           378
CONTRIBUCIONES BIENES RAICES                      	          6672	           350	           738	           607	           870	           503	           491	           409	          4845
APORTES SUPERBANCOS                               	         10520	          1247	           817	           835	           841	          1289	           834	          1276	          9202
OTROS                                             	          8327	           546	           607	           419	           596	           978	           481	           538	          5753
GASTOS NO OPERACIONALES                           	         63475	          5115	          4429	         12343	          9980	         12322	         10127	         21662	         88846
PERDIDAS POR VENTA DE ACTIVO FIJO                 	          1522	          1160	           528	          -165	            66	            30	           572	            69	          2314
GASTOS VARIOS                                     	         61418	          3955	          3902	         12508	          9783	          3896	         10240	         21149	         78247
PERDIDAS DE SUCURSALES EN EL EXTERIOR.            	           536	             0	             0	             0	           131	          8396	          -686	           443	          8285
PERDIDAS POR INVERSIONES EN SOCIEDADES.           	          5359	           587	           383	           466	           344	           216	           -17	           678	          3025
CORRECCION MONETARIA                              	         54493	          -289	          4385	          7120	          1746	         -1733	          7208	          7343	         23074
IMPUESTO A LA RENTA                               	         39897	          1675	          8365	         10223	         12285	          7956	          5732	          5409	         71327
PROVISIONES VOLUNTARIAS.                          	         17960	           492	          4677	         -8512	         -3987	        -14890	          1550	          -961	        -27125
GASTOS                                            	      11582079	       1547436	       1058496	        409066	       1778748	        482173	        885514	       1455698	       9099702
UTILIDAD NETA                                     	        568015	         32265	         46475	         49547	         35069	         54913	         52317	         38237	        425722
