	1999	2000	2000	2000	2000	2000	2000	2001	2001
	Acumulado a 	 	 	 	 	 	 	 	Acumulado a 
	DICIEMBRE 	JULIO     	AGOSTO    	SEPTIEMBRE	OCTUBRE   	NOVIEMBRE 	DICIEMBRE 	ENERO     	ENERO     
GASTOS DE OPERACION                               	       3863261	        648243	        458288	        342102	        415145	        552029	        428613	        439606	        439606
INTERESES PAGADOS Y DEVENGADOS                    	       1664498	        144041	        140188	        137430	        154643	        160624	        151360	        138769	        138769
DEPOSITOS CAPTACIONES Y OTRAS OBLIGACION          	       1158619	         98433	         95486	         92038	        106977	        110367	        102521	         94626	         94626
DEPOSITOS Y CUENTAS DE AHORRO A LA VISTA          	          1279	             0	            -0	            -0	             0	             0	             0	             0	             0
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. DE 30 A 89 DIAS        	        427519	         34453	         32690	         32261	         44598	         49099	         39481	         29776	         29776
DEP. Y CAPT. A PLAZO DE 90 DIAS A UN ANO REAJUSTAB	        308707	         20754	         20944	         20695	         20937	         19884	         20745	         21357	         21357
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. DE 90 DIAS A UN ANO NO 	         16619	          2585	          2326	          2044	          2328	          2519	          2598	          2961	          2961
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO  REAJUST	        178363	         20926	         20221	         18238	         19627	         19562	         20563	         21129	         21129
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO NO REAJU	         64656	          3336	          2835	          2520	          2437	          2310	          2304	          2278	          2278
DEPOSITOS DE AHORRO A PLAZO                       	         75733	          6987	          6997	          6855	          7139	          6967	          7092	          7053	          7053
OTROS                                             	         85742	          9391	          9473	          9424	          9911	         10026	          9738	         10073	         10073
Obligaciones por pactos de retrocompra            	         72470	          6168	          5843	          5553	          8362	          9883	          9361	          5872	          5872
OBLIGACIONES POR LETRAS DE CREDITO                	        319512	         29314	         29772	         29978	         29965	         30486	         30809	         30602	         30602
PTMOS. Y OTRAS OBLIG. CONT. EN EL PAIS            	         61030	          4757	          4760	          5688	          5979	          6520	          6204	          4669	          4669
PRESTAMOS OBTENIDOS EN EL BANCO CENTRAL           	          5522	           324	           324	           569	           368	           392	           702	           315	           315
PRESTAMOS DEL BANCO CENTRAL POR REPROGRAMACION DE 	          2086	           145	           143	           135	           142	           133	           136	           136	           136
PRESTAMOS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS            	         40988	          2851	          2886	          3593	          4009	          4519	          3848	          2686	          2686
OTROS PRESTAMOS Y OBLIGACIONES                    	         12433	          1436	          1407	          1391	          1460	          1476	          1517	          1532	          1532
PTMOS. Y OTRAS OBLIG. CONT. EN EXTERIOR           	         52515	          5238	          4244	          4089	          3278	          3280	          2381	          2908	          2908
PRESTAMOS DE BANCOS DEL EXTERIOR                  	         47299	          4510	          3767	          3736	          3219	          3161	          2293	          2821	          2821
PRESTAMOS DE OFICINAS DEL MISMO BANCO             	          4918	           718	           458	           340	            43	            97	            73	            66	            66
OTROS                                             	           298	            10	            19	            12	            16	            22	            15	            21	            21
INTERESES POR OTRAS OPERACIONES                   	           352	           131	            82	            85	            82	            88	            84	            91	            91
REAJUSTES PAGADOS Y DEVENGADOS                    	        413270	         40822	         26027	         42486	         90991	        106010	         68407	         29094	         29094
DEPOSITOS CAPTACIONES Y OTRAS OBLIGACION          	        256717	         24458	         14974	         26907	         59410	         69270	         45807	         19245	         19245
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. HASTA 1 ANO            	        127511	          9850	          5831	         11120	         24420	         28430	         18739	          8012	          8012
DEP.Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO          	         61748	          8338	          5033	          8237	         18520	         21718	         14429	          6185	          6185
OTROS                                             	         67458	          6271	          4110	          7550	         16470	         19122	         12639	          5048	          5048
Obligaciones por pactos de retrocompra            	          8383	           736	           596	           393	           806	           838	          -337	           169	           169
OBLIGACIONES POR LETRAS DE CREDITO                	        133345	         12328	          8676	         13910	         27660	         32200	         22299	         10192	         10192
PTMOS.Y OTRAS OBL. CONTRAIDAS EN EL PAIS          	         13204	          3113	          1546	          1395	          2924	          3353	           442	          -639	          -639
PRESTAMOS OBTENIDOS EN EL BANCO CENTRAL           	          1536	            71	            69	           126	           269	           308	           203	            82	            82
PRESTAMOS DEL BANCO CENTRAL POR REPROGRAMACION DE 	          1786	           128	            94	           134	           258	           323	           199	            98	            98
PRESTAMOS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS            	          1814	           557	           500	           406	           803	           752	           142	           -44	           -44
OTROS PRESTAMOS Y OBLIGACIONES                    	          8068	          2359	           881	           728	          1594	          1969	          -101	          -775	          -775
REAJUSTES POR OTRAS OPERACIONES                   	          1621	           187	           235	          -120	           191	           349	           195	           126	           126
COMISIONES PAGADAS Y DEVENGADAS                   	         40352	          3702	          4106	          3971	          4007	          4143	          4388	          3891	          3891
PRESTAMOS Y OTRAS OBLIGACIONES CONTRAIDAS EN EL PA	           255	            20	            17	            12	            20	            28	            28	            31	            31
PRESTAMOS Y OTRAS OBLIGACIONES CONTRAIDAS EN EL EX	           269	            30	            25	            49	            24	            29	            16	            21	            21
OTRAS COMISIONES                                  	         39828	          3653	          4065	          3910	          3962	          4086	          4343	          3839	          3839
PERDIDAS POR DIFERENCIAS DE PRECIO                	         18507	          1500	           705	          1882	          1598	          2109	          -855	          2518	          2518
INTERMEDIACION DE EFECTOS DE COMERCIO DE LA CARTER	         10011	            37	            84	           414	            90	            55	           857	            77	            77
INTERMEDIACION DE DOCTOS. EMITIDOS POR EL BANCO CE	          2583	           228	            53	           197	           110	           128	           134	           196	           196
INTERMEDIACION DE DOCTOS. EMITIDOS POR ORGANISMOS 	            89	             0	             0	             0	             0	             0	             0	             0	             0
INTERMEDIACION DE VALORES Y OTROS DOCTOS.         	          3520	            51	           127	           185	            64	           277	            82	            83	            83
Ajuste a valor de mercado de inversiones transable	          2305	          1184	           440	          1087	          1334	          1649	         -1928	          2163	          2163
PERDIDAS DE CAMBIO                                	       1710969	        456561	        285861	        150318	        161995	        281032	        202072	        263141	        263141
LIQUIDACION POSICION DE CAMBIOS                   	        523109	        195514	        112530	         42779	        110549	        131464	        161741	        172161	        172161
PERDIDAS VARIAS DE CAMBIO                         	       1116341	        244393	        166758	        105125	         45781	        145074	         33896	         86755	         86755
VARIACION DEL TC DE RECURSOS EN M/E LIQUIDADOS    	         71520	         16653	          6573	          2414	          5664	          4494	          6435	          4225	          4225
OTROS GASTOS DE OPERACION                         	         15665	          1617	          1401	          6015	          1910	         -1889	          3241	          2193	          2193
OTROS GASTOS DE OPERACION                         	         15665	          1617	          1401	          6015	          1910	         -1889	          3241	          2193	          2193
PROVISIONES Y CASTIGOS POR ACTIVOS RIESG          	        550540	         35217	         33168	         29715	         36773	         25578	         45193	         36134	         36134
PROVISIONES SOBRE COLOCACIONES                    	        532786	         34649	         32267	         28649	         34721	         25029	         43445	         35524	         35524
PROVISIONES SOBRE INVERSIONES                     	          3080	           295	           313	            95	           738	           189	           197	           168	           168
PROVISIONES SOBRE BIENES RECIBIDOS EN PAGO        	         12090	           166	           623	          1001	          1380	          1191	          1612	           538	           538
PROVISIONES POR RIESGO-PAIS                       	          2584	           107	           -35	           -30	           -65	          -831	           -61	           -96	           -96
GASTOS DE APOYO OPERACIONAL                       	       1055566	         90865	         92590	         89470	         95033	        102008	        121619	         95923	         95923
GASTOS DEL PERSONAL Y DIRECTORIO                  	        588408	         47884	         50633	         51651	         51659	         57613	         66699	         54271	         54271
REMUNERACIONES Y APORTES PATRONALES               	        464047	         39743	         40306	         41056	         41088	         44806	         47861	         40268	         40268
PROVISIONES E INDEMNIZACIONES DEL PERSONAL        	         44134	          1319	          3216	          3249	          3926	          5343	          9886	          4613	          4613
GASTOS DEL DIRECTORIO                             	          4964	           516	           542	           470	           501	           577	           504	           550	           550
OTROS GASTOS DEL PERSONAL                         	         75263	          6305	          6568	          6875	          6145	          6886	          8448	          8840	          8840
GASTOS DE ADMINISTRACION                          	        346058	         31296	         32043	         26973	         32765	         33255	         42070	         30350	         30350
CONSUMO DE MATERIALES                             	         19492	          1684	          1978	          1539	          1800	          1904	          2479	          1676	          1676
REPARACION Y MANTENCION DE ACTIVO FIJO            	         36410	          3085	          3267	          2992	          3140	          3149	          4503	          2906	          2906
ARRIENDOS Y SEGUROS                               	         47669	          4612	          4450	          4561	          4496	          4908	          5503	          4642	          4642
PUBLICIDAD Y PROPAGANDA                           	         37000	          3395	          3162	          -756	          2636	          2638	          6115	          2457	          2457
MULTAS APLICADAS POR SUPERBANCOS                  	            18	             2	             0	             0	             0	             0	            11	             0	             0
OTROS GASTOS DE ADMINISTRACION                    	        205469	         18516	         19186	         18636	         20692	         20656	         23459	         18670	         18670
DEPRECIACIONES, AMORTIZACIONES Y CASTIGO          	         97808	          9175	          8168	          8247	          8699	          9152	         11280	          8790	          8790
DEPRECIACIONES                                    	         70703	          6903	          6546	          6608	          6746	          7044	          7153	          6922	          6922
AMORTIZACIONES                                    	         19681	          1113	          1284	          1361	          1495	          1627	          2873	          1594	          1594
CASTIGOS                                          	          7424	          1158	           339	           279	           458	           481	          1254	           274	           274
IMPUESTOS, CONTRIBUCIONES Y APORTES               	         23293	          2511	          1746	          2599	          1910	          1988	          1570	          2512	          2512
IMPUESTOS DE TIMBRES Y ESTAMPILLAS                	           731	           122	            34	           338	           294	            47	            47	            49	            49
CONTRIBUCIONES BIENES RAICES                      	          5865	           423	           445	           751	           454	           881	           346	           402	           402
APORTES SUPERBANCOS                               	          8914	          1142	           660	          1085	           679	           680	           702	          1168	          1168
OTROS                                             	          7784	           825	           607	           426	           482	           380	           476	           893	           893
GASTOS NO OPERACIONALES                           	         39467	          3139	          3155	          2709	          4294	          2561	          7333	          8405	          8405
PERDIDAS POR VENTA DE ACTIVO FIJO                 	           852	          -649	            66	            97	           306	           141	           493	            37	            37
GASTOS VARIOS                                     	         37966	          3698	          3013	          2539	          3959	          3055	          7105	          8368	          8368
PERDIDAS DE SUCURSALES EN EL EXTERIOR.            	           650	            90	            77	            72	            29	          -635	          -265	             0	             0
PERDIDAS POR INVERSIONES EN SOCIEDADES.           	          8335	           227	           156	           534	           213	            33	            19	           162	           162
CORRECCION MONETARIA                              	         39414	          4962	          6794	          -554	         10227	          9421	          6908	          2212	          2212
IMPUESTO A LA RENTA                               	         -1237	          4163	          5905	          4113	          2978	          5729	         -5625	          7983	          7983
PROVISIONES VOLUNTARIAS.                          	         11951	         -1669	          2214	          1408	          1020	          8713	         -6920	          7067	          7067
GASTOS                                            	       5567298	        785148	        602269	        469498	        565682	        706072	        597140	        597493	        597493
UTILIDAD NETA                                     	        263466	         43146	         37463	         43006	         42274	         49972	         32000	         54070	         54070
