	1997	1998	1998	1998	1998	1998	1998	1998	1998
	Acumulado a 	 	 	 	 	 	 	 	Acumulado a 
	DICIEMBRE 	MARZO     	ABRIL     	MAYO      	JUNIO     	JULIO     	AGOSTO    	SEPTIEMBRE	SEPTIEMBRE
GASTOS DE OPERACION                               	       3047454	        228125	        218013	        254130	        320928	        296576	        333935	        371038	       2688746
INTERESES PAGADOS Y DEVENGADOS                    	       1492119	        139107	        140386	        154344	        149698	        174847	        175423	        203368	       1398646
DEPOSITOS CAPTACIONES Y OTRAS OBLIGACION          	        944458	         96042	         94385	        106111	        101972	        125299	        129530	        151197	        976225
DEPOSITOS Y CUENTAS DE AHORRO A LA VISTA          	           507	            28	           -41	             0	             0	             0	            -0	             0	             0
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. DE 30 A 89 DIAS        	        395246	         34963	         33258	         41120	         36950	         50721	         52033	         71300	        385401
DEP. Y CAPT. A PLAZO DE 90 DIAS A UN ANO REAJUSTAB	        241725	         32460	         32890	         35008	         35554	         43812	         46418	         49920	        327512
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. DE 90 DIAS A UN ANO NO 	          7341	           817	           724	           771	           914	          1040	          1144	          1074	          8030
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO  REAJUST	        103361	          9690	          9628	         10884	         10605	         10775	         11158	         11032	         91915
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO NO REAJU	         81791	          7242	          6723	          7006	          6769	          7125	          7015	          6394	         62405
DEPOSITOS DE AHORRO A PLAZO                       	         70167	          6059	          6038	          6321	          6166	          6345	          6340	          6065	         55078
OTROS                                             	         44319	          4784	          5166	          5002	          5013	          5481	          5423	          5412	         45883
Obligaciones por pactos de retrocompra            	        133307	          8623	         10340	          9519	          8898	          9975	          9423	         11916	         89249
OBLIGACIONES POR LETRAS DE CREDITO                	        259309	         24518	         24392	         24668	         24871	         25035	         25189	         25447	        222044
PTMOS. Y OTRAS OBLIG. CONT. EN EL PAIS            	         87495	          5680	          7316	          9868	          9618	          9954	          7249	         10885	         72774
PRESTAMOS OBTENIDOS EN EL BANCO CENTRAL           	         13730	           393	           972	          1386	          2618	          2544	           755	          1281	         12075
PRESTAMOS DEL BANCO CENTRAL POR REPROGRAMACION DE 	          3248	           342	           219	           226	           213	           214	           206	           198	          1957
PRESTAMOS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS            	         64248	          4333	          5538	          7671	          6151	          6525	          5609	          8764	         53105
OTROS PRESTAMOS Y OBLIGACIONES                    	          6269	           611	           588	           586	           636	           671	           679	           641	          5638
PTMOS. Y OTRAS OBLIG. CONT. EN EXTERIOR           	         66595	          4228	          3931	          4166	          4326	          4573	          4021	          3912	         38181
PRESTAMOS DE BANCOS DEL EXTERIOR                  	         62683	          3911	          3671	          3847	          3884	          4283	          3583	          3764	         35247
PRESTAMOS DE OFICINAS DEL MISMO BANCO             	          3685	           293	           241	           301	           426	           274	           417	           135	          2774
OTROS                                             	           228	            25	            18	            18	            16	            16	            20	            13	           160
INTERESES POR OTRAS OPERACIONES                   	           956	            16	            22	            11	            13	            12	            12	            11	           174
REAJUSTES PAGADOS Y DEVENGADOS                    	        741323	         25823	         35682	         58638	         44039	         41469	         59936	         43678	        406265
DEPOSITOS CAPTACIONES Y OTRAS OBLIGACION          	        436208	         14244	         21128	         37064	         27784	         25779	         38005	         27826	        247293
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. HASTA 1 ANO            	        218813	          8005	         11414	         20485	         15738	         14891	         21925	         15911	        138766
DEP.Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO          	         85104	          2568	          3617	          6792	          5735	          4139	          7026	          3967	         44669
OTROS                                             	        132291	          3671	          6097	          9787	          6311	          6749	          9053	          7948	         63857
Obligaciones por pactos de retrocompra            	         29712	           873	           684	          1397	          1499	           939	          2327	          -104	         14271
OBLIGACIONES POR LETRAS DE CREDITO                	        255321	          9873	         12997	         18656	         12571	         13393	         17451	         15840	        132370
PTMOS.Y OTRAS OBL. CONTRAIDAS EN EL PAIS          	         17597	           581	           530	          1314	          1982	          1182	          1924	           -68	         10286
PRESTAMOS OBTENIDOS EN EL BANCO CENTRAL           	          5301	            16	           173	           276	           175	           183	           247	           215	          1833
PRESTAMOS DEL BANCO CENTRAL POR REPROGRAMACION DE 	          5751	           315	           231	           323	           214	           220	           282	           251	          2286
PRESTAMOS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS            	          3284	           191	           129	           448	           510	           248	           410	           -19	          2406
OTROS PRESTAMOS Y OBLIGACIONES                    	          3261	            58	            -4	           267	          1083	           530	           986	          -515	          3761
REAJUSTES POR OTRAS OPERACIONES                   	          2486	           253	           344	           208	           203	           177	           229	           184	          2045
COMISIONES PAGADAS Y DEVENGADAS                   	         28082	          2472	          2338	          2459	          2427	          2562	          2525	          3495	         23333
PRESTAMOS Y OTRAS OBLIGACIONES CONTRAIDAS EN EL PA	           341	            26	            29	            30	            25	            34	            23	            20	           245
PRESTAMOS Y OTRAS OBLIGACIONES CONTRAIDAS EN EL EX	           634	            27	            25	            21	            26	            20	            18	            18	           208
OTRAS COMISIONES                                  	         27107	          2419	          2284	          2408	          2377	          2507	          2483	          3457	         22880
PERDIDAS POR DIFERENCIAS DE PRECIO                	         39295	         -4616	          6871	          2800	         15791	           347	          1076	         27175	         67005
INTERMEDIACION DE EFECTOS DE COMERCIO DE LA CARTER	          5381	           296	           228	           286	             5	             3	             4	             5	           859
INTERMEDIACION DE DOCTOS. EMITIDOS POR EL BANCO CE	         11608	           322	           266	           423	           763	           876	          1315	         20882	         27199
INTERMEDIACION DE DOCTOS. EMITIDOS POR ORGANISMOS 	            59	             0	             0	             0	             0	             0	             0	             3	             9
INTERMEDIACION DE VALORES Y OTROS DOCTOS.         	          6856	          1260	           308	           123	           210	          1827	          1697	          2031	         10582
Ajuste a valor de mercado de inversiones transable	         15391	         -6495	          6068	          1967	         14814	         -2357	         -1940	          4253	         28355
PERDIDAS DE CAMBIO                                	        724327	         63698	         31046	         34130	        107587	         75814	         93329	         91705	        779072
LIQUIDACION POSICION DE CAMBIOS                   	         45738	          3050	          3364	          4005	          4123	          7859	          9959	         22122	         72436
PERDIDAS VARIAS DE CAMBIO                         	        655798	         60156	         27507	         27981	         94022	         67414	         74961	         70945	        674546
VARIACION DEL TC DE RECURSOS EN M/E LIQUIDADOS    	         22791	           492	           175	          2144	          9441	           541	          8408	         -1362	         32090
OTROS GASTOS DE OPERACION                         	         22307	          1640	          1690	          1758	          1386	          1537	          1647	          1617	         14425
OTROS GASTOS DE OPERACION                         	         22307	          1640	          1690	          1758	          1386	          1537	          1647	          1617	         14425
PROVISIONES Y CASTIGOS POR ACTIVOS RIESG          	        268544	         29670	         25881	         29700	         33071	         28088	         24202	         38367	        257530
PROVISIONES SOBRE COLOCACIONES                    	        266876	         29470	         25775	         29484	         32248	         27644	         24052	         38158	        254897
PROVISIONES SOBRE INVERSIONES                     	            -0	            69	          -186	          -100	           -37	             0	            19	           -19	             0
PROVISIONES SOBRE BIENES RECIBIDOS EN PAGO        	          1097	           131	           260	            41	           795	           344	            91	           198	          2091
PROVISIONES SOBRE ACTIVO FIJO FINANCIERO          	           605	             _	             _	             _	             _	             _	             _	             _	             _
PROVISIONES POR RIESGO-PAIS                       	             _	             0	            32	           274	            65	           100	            40	            30	           542
GASTOS DE APOYO OPERACIONAL                       	        953767	         87061	         82354	         78561	         79791	         84920	         84959	         84455	        739779
GASTOS DEL PERSONAL Y DIRECTORIO                  	        535591	         49430	         45769	         44178	         44447	         45931	         48411	         46379	        413567
REMUNERACIONES Y APORTES PATRONALES               	        415999	         39525	         36674	         35638	         36172	         36745	         38873	         37094	        330720
PROVISIONES E INDEMNIZACIONES DEL PERSONAL        	         37112	          3363	          2221	          1962	          2208	          2510	          2645	          2560	         21740
GASTOS DEL DIRECTORIO                             	          5729	           548	           413	           433	           309	           387	           356	           383	          3804
OTROS GASTOS DEL PERSONAL                         	         76751	          5994	          6462	          6146	          5758	          6288	          6537	          6342	         57303
GASTOS DE ADMINISTRACION                          	        323963	         29442	         27820	         25804	         26575	         29207	         27382	         28300	        247447
CONSUMO DE MATERIALES                             	         20247	          1635	          1882	          1323	          1585	          1713	          1759	          1691	         14670
REPARACION Y MANTENCION DE ACTIVO FIJO            	         32956	          3591	          2942	          2612	          2762	          3018	          3245	          2966	         26343
ARRIENDOS Y SEGUROS                               	         42355	          3721	          3891	          3698	          3662	          4026	          3800	          4051	         34259
PUBLICIDAD Y PROPAGANDA                           	         29473	          2217	          2408	          2533	          2192	          2987	          6923	          2643	         25402
MULTAS APLICADAS POR SUPERBANCOS                  	             8	             0	            -0	             0	             0	             3	             1	             3	             9
OTROS GASTOS DE ADMINISTRACION                    	        198922	         18277	         16697	         15638	         16374	         17459	         11654	         16947	        146763
DEPRECIACIONES, AMORTIZACIONES Y CASTIGO          	         74670	          6502	          6801	          7221	          7013	          7317	          7530	          7411	         62240
DEPRECIACIONES                                    	         59721	          5176	          5230	          5317	          5440	          5448	          5730	          5800	         48426
AMORTIZACIONES                                    	         11971	           989	          1159	          1560	          1237	          1293	          1518	          1228	         10832
CASTIGOS                                          	          2978	           337	           412	           344	           336	           577	           282	           382	          2982
IMPUESTOS, CONTRIBUCIONES Y APORTES               	         19544	          1686	          1964	          1358	          1756	          2465	          1636	          2365	         16525
IMPUESTOS DE TIMBRES Y ESTAMPILLAS                	          1843	            42	            45	            44	            40	            43	            61	            45	           404
CONTRIBUCIONES BIENES RAICES                      	          5096	           214	           853	           285	           788	           335	           388	           756	          4047
APORTES SUPERBANCOS                               	          6888	           914	           503	           503	           504	           987	           548	           978	          6351
OTROS                                             	          5718	           516	           563	           527	           424	          1100	           639	           586	          5723
GASTOS NO OPERACIONALES                           	         12014	           815	           923	           545	          1005	          1997	          3391	          1052	         11143
PERDIDAS POR VENTA DE ACTIVO FIJO                 	           678	            43	            48	            21	            63	           156	           131	            -9	           532
PROVISION SOBRE EVENTUALIDADES                    	          1795	             _	             _	             _	             _	             _	             _	             _	             _
GASTOS VARIOS                                     	          9508	           772	           876	           525	           806	          1977	           765	          1906	          8960
PERDIDAS DE SUCURSALES EN EL EXTERIOR.            	             _	             0	             0	             0	           136	          -136	          2496	          -845	          1651
PERDIDAS POR INVERSIONES EN SOCIEDADES.           	          3584	           152	          1605	           504	          1159	           362	          1380	          1553	          7521
CORRECCION MONETARIA                              	         76148	         -1573	          5695	          5079	          2499	          3852	          6781	          3395	         37741
IMPUESTO A LA RENTA                               	         40953	          7573	          2362	          5147	          7060	         10145	          6059	         -6715	         42704
EXCEDENTE PARA OBLIGACION SUBORDINADA CON EL BC.  	             0	             _	             _	             _	             _	             _	             _	             _	             _
PROVISIONES VOLUNTARIAS.                          	             _	          5641	         -1945	          1124	         -4943	          2786	          5062	         -2657	          9627
GASTOS                                            	       4402465	        357464	        334889	        374790	        440569	        428726	        465768	        490487	       3794789
UTILIDAD NETA                                     	        301743	         40587	         25044	         23237	         12518	         26163	         20922	          7720	        218696
