	1996	1997	1997	1997	1997	1997	1998	1998	1998
	Acumulado a 	 	 	 	 	 	 	 	Acumulado a 
	DICIEMBRE 	AGOSTO    	SEPTIEMBRE	OCTUBRE   	NOVIEMBRE 	DICIEMBRE 	ENERO     	FEBRERO   	FEBRERO   
GASTOS DE OPERACION                               	       2286071	        240377	        222855	        384117	        498461	        273976	        377228	        288774	        666001
INTERESES PAGADOS Y DEVENGADOS                    	       1316914	        123136	        124984	        142222	        155175	        131875	        123311	        138162	        261473
DEPOSITOS CAPTACIONES Y OTRAS OBLIGACION          	        831907	         77831	         78681	         90050	         98625	         83922	         78235	         93454	        171689
DEPOSITOS Y CUENTAS DE AHORRO A LA VISTA          	            91	            -1	             0	           172	            41	            15	             0	            13	            13
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. DE 30 A 89 DIAS        	        378066	         30655	         31957	         40698	         49244	         32910	         25073	         39982	         65056
DEP. Y CAPT. A PLAZO DE 90 DIAS A UN ANO REAJUSTAB	        212889	         20236	         20053	         20870	         21063	         22597	         24635	         26816	         51451
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. DE 90 DIAS A UN ANO NO 	          7852	           566	           521	           595	           764	           701	           805	           743	          1548
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO  REAJUST	         78237	          8832	          8776	          9167	          9292	          9099	          9246	          8897	         18143
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO NO REAJU	         66794	          7173	          7244	          7640	          7312	          7543	          7483	          6649	         14132
DEPOSITOS DE AHORRO A PLAZO                       	         63892	          6058	          5894	          6209	          6218	          6195	          6092	          5652	         11745
OTROS                                             	         24085	          4313	          4236	          4700	          4690	          4862	          4901	          4701	          9602
Obligaciones por pactos de retrocompra            	        109061	         11722	         11797	         15147	         16812	         10379	          9009	         11546	         20555
OBLIGACIONES POR LETRAS DE CREDITO                	        203339	         22021	         22500	         22952	         23368	         23948	         23915	         24010	         47924
PTMOS. Y OTRAS OBLIG. CONT. EN EL PAIS            	         84503	          7449	          7060	          9431	         10429	          8246	          7101	          5103	         12205
PRESTAMOS OBTENIDOS EN EL BANCO CENTRAL           	         18479	           862	          1181	           681	          1163	          2874	          1519	           607	          2126
PRESTAMOS DEL BANCO CENTRAL POR REPROGRAMACION DE 	          3529	           254	           294	           221	           258	           260	           240	            99	           339
PRESTAMOS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS            	         53915	          5816	          5053	          7990	          8450	          4535	          4624	          3890	          8514
OTROS PRESTAMOS Y OBLIGACIONES                    	          8579	           518	           532	           539	           558	           576	           718	           507	          1225
PTMOS. Y OTRAS OBLIG. CONT. EN EXTERIOR           	         87296	          4049	          4901	          4618	          5911	          5342	          5002	          4022	          9024
PRESTAMOS DE BANCOS DEL EXTERIOR                  	         81745	          3778	          4626	          4272	          5447	          5001	          4560	          3743	          8303
PRESTAMOS DE OFICINAS DEL MISMO BANCO             	          5302	           252	           256	           329	           444	           322	           423	           263	           686
OTROS                                             	           249	            19	            19	            17	            20	            20	            19	            15	            34
INTERESES POR OTRAS OPERACIONES                   	           807	            64	            46	            25	            30	            38	            49	            28	            76
REAJUSTES PAGADOS Y DEVENGADOS                    	        632003	         58722	         57441	         97323	        147706	         61060	         26282	         70717	         96999
DEPOSITOS CAPTACIONES Y OTRAS OBLIGACION          	        370935	         34800	         34161	         58972	         89059	         35461	         11721	         43742	         55464
DEP. Y CAPT. A PLAZO PACT. HASTA 1 ANO            	        188842	         17073	         17117	         29943	         45884	         18568	          6392	         24006	         30398
DEP.Y CAPT. A PLAZO PACT. A MAS DE 1 ANO          	         66977	          6805	          6684	         11494	         17494	          6817	          3053	          7773	         10826
OTROS                                             	        115116	         10921	         10360	         17534	         25682	         10075	          2276	         11963	         14240
Obligaciones por pactos de retrocompra            	         23715	          1872	          2235	          4057	          7876	          2870	          4872	          1784	          6657
OBLIGACIONES POR LETRAS DE CREDITO                	        213245	         20674	         19649	         31712	         46459	         21348	          7961	         23628	         31589
PTMOS.Y OTRAS OBL. CONTRAIDAS EN EL PAIS          	         22068	          1212	          1216	          2305	          3917	          1028	          1499	          1343	          2842
PRESTAMOS OBTENIDOS EN EL BANCO CENTRAL           	          7768	           337	           474	           612	           736	           321	            55	           492	           547
PRESTAMOS DEL BANCO CENTRAL POR REPROGRAMACION DE 	          6347	           451	           417	           437	           907	           480	           151	           299	           450
PRESTAMOS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS            	          5242	           349	           177	           520	           845	          -130	           157	           330	           488
OTROS PRESTAMOS Y OBLIGACIONES                    	          2710	            76	           147	           736	          1429	           357	          1135	           222	          1357
REAJUSTES POR OTRAS OPERACIONES                   	          2039	           164	           180	           277	           394	           354	           228	           219	           448
COMISIONES PAGADAS Y DEVENGADAS                   	         25966	          2391	          2287	          2537	          2380	          2565	          2792	          2263	          5055
PRESTAMOS Y OTRAS OBLIGACIONES CONTRAIDAS EN EL PA	           302	            34	            36	            34	            28	            27	            36	            21	            57
PRESTAMOS Y OTRAS OBLIGACIONES CONTRAIDAS EN EL EX	           748	            47	            31	           163	           -16	           -32	            32	            20	            52
OTRAS COMISIONES                                  	         24916	          2310	          2220	          2340	          2368	          2570	          2724	          2222	          4945
PERDIDAS POR DIFERENCIAS DE PRECIO                	          9512	          1500	          9826	          6454	         -2017	          3554	         23045	         -5484	         17561
INTERMEDIACION DE EFECTOS DE COMERCIO DE LA CARTER	          1500	            45	            26	            38	            33	            55	            22	            11	            32
INTERMEDIACION DE DOCTOS. EMITIDOS POR EL BANCO CE	          4469	           480	          1643	          2615	          1150	           355	          1767	           586	          2352
INTERMEDIACION DE DOCTOS. EMITIDOS POR ORGANISMOS 	           137	             5	             0	            17	            17	             0	             5	             0	             5
INTERMEDIACION DE VALORES Y OTROS DOCTOS.         	          1986	           442	           207	          2760	           536	           201	           534	          2593	          3127
Ajuste a valor de mercado de inversiones transable	          1419	           528	          7950	          1024	         -3753	          2943	         20718	         -8673	         12044
PERDIDAS DE CAMBIO                                	        270452	         52736	         26486	        133214	        192447	         72907	        200397	         81366	        281763
LIQUIDACION POSICION DE CAMBIOS                   	         18117	          2908	          1203	         -5919	         28176	          1980	         14834	          3120	         17954
PERDIDAS VARIAS DE CAMBIO                         	        233809	         49735	         25390	        137426	        153932	         67485	        174062	         77497	        251559
VARIACION DEL TC DE RECURSOS EN M/E LIQUIDADOS    	         18526	            93	          -107	          1708	         10339	          3442	         11502	           748	         12250
OTROS GASTOS DE OPERACION                         	         31225	          1892	          1831	          2367	          2770	          2016	          1400	          1750	          3150
OTROS GASTOS DE OPERACION                         	         31225	          1892	          1831	          2367	          2770	          2016	          1400	          1750	          3150
PROVISIONES Y CASTIGOS POR ACTIVOS RIESG          	        208661	         18733	         29506	         24935	         25804	         38038	         26515	         22035	         48550
PROVISIONES SOBRE COLOCACIONES                    	        206040	         18707	         29450	         24886	         25677	         37618	         26211	         21855	         48066
PROVISIONES SOBRE INVERSIONES                     	             0	             0	             0	             0	             0	            -0	           138	           115	           253
PROVISIONES SOBRE BIENES RECIBIDOS EN PAGO        	          2175	            56	            30	            19	           116	           114	           166	            65	           231
PROVISIONES SOBRE ACTIVO FIJO FINANCIERO          	           445	           -30	            26	            30	            12	           340	             _	             _	             _
PROVISIONES POR RIESGO-PAIS                       	             _	             _	             _	             _	             _	             _	             0	             0	             0
GASTOS DE APOYO OPERACIONAL                       	        843177	         78406	         78426	         81613	         81633	        102654	         78215	         79464	        157679
GASTOS DEL PERSONAL Y DIRECTORIO                  	        495278	         43676	         43864	         45511	         45450	         57168	         43548	         45474	         89021
REMUNERACIONES Y APORTES PATRONALES               	        380879	         35237	         34763	         35891	         35177	         43348	         34352	         35648	         70000
PROVISIONES E INDEMNIZACIONES DEL PERSONAL        	         37992	          2120	          2486	          2780	          3394	          5355	          2638	          1633	          4271
GASTOS DEL DIRECTORIO                             	          5760	           449	           393	           384	           535	           876	           449	           525	           975
OTROS GASTOS DEL PERSONAL                         	         70647	          5871	          6222	          6456	          6345	          7589	          6108	          7668	         13776
GASTOS DE ADMINISTRACION                          	        265681	         27293	         25790	         28842	         27991	         36446	         26391	         26527	         52917
CONSUMO DE MATERIALES                             	         20454	          1632	          1692	          1673	          1731	          1802	          1565	          1516	          3081
REPARACION Y MANTENCION DE ACTIVO FIJO            	         29406	          2462	          2769	          3062	          2851	          4444	          2628	          2580	          5207
ARRIENDOS Y SEGUROS                               	         36471	          3565	          3689	          3861	          3748	          3882	          3813	          3596	          7409
PUBLICIDAD Y PROPAGANDA                           	         25310	          2642	          2085	          2563	          2925	          4119	          1760	          1740	          3500
MULTAS APLICADAS POR SUPERBANCOS                  	           264	             0	             0	             0	             2	             0	             0	             2	             2
OTROS GASTOS DE ADMINISTRACION                    	        153775	         16992	         15554	         17683	         16734	         22197	         16625	         17093	         33718
DEPRECIACIONES, AMORTIZACIONES Y CASTIGO          	         64419	          6332	          6223	          6021	          6431	          7621	          6165	          6280	         12445
DEPRECIACIONES                                    	         53520	          5169	          5120	          4884	          4968	          5345	          5128	          5157	         10284
AMORTIZACIONES                                    	          8805	           934	           925	           951	          1160	          1576	           898	           951	          1849
CASTIGOS                                          	          2094	           229	           178	           187	           304	           700	           139	           172	           311
IMPUESTOS, CONTRIBUCIONES Y APORTES               	         17800	          1105	          2549	          1239	          1760	          1419	          2112	          1183	          3295
IMPUESTOS DE TIMBRES Y ESTAMPILLAS                	          2101	            89	           545	            54	           -39	           -12	            49	            36	            85
CONTRIBUCIONES BIENES RAICES                      	          4577	           206	           830	           254	           804	           265	           205	           223	           428
APORTES SUPERBANCOS                               	          5676	           477	           838	           509	           477	           475	           910	           505	          1414
OTROS                                             	          5445	           332	           335	           421	           517	           691	           948	           420	          1368
GASTOS NO OPERACIONALES                           	         10104	          1824	          -470	          1520	          1286	         -2620	           582	           832	          1415
PERDIDAS POR VENTA DE ACTIVO FIJO                 	           343	             6	          -822	            17	            23	            76	            29	            51	            81
PROVISION SOBRE EVENTUALIDADES                    	          3585	          1358	          -467	           617	           567	         -4897	             _	             _	             _
GASTOS VARIOS                                     	          6176	           460	           818	           887	           696	          2166	           553	           781	          1334
PERDIDAS DE SUCURSALES EN EL EXTERIOR.            	             _	             _	             _	             _	             _	             _	             0	             0	             0
PERDIDAS POR INVERSIONES EN SOCIEDADES.           	          3962	           109	           497	           668	           619	          -426	           559	           246	           805
CORRECCION MONETARIA                              	         62914	          8734	          4310	         12088	         13041	          2769	          1338	         10675	         12013
IMPUESTO A LA RENTA                               	         28915	          3214	          5752	          4613	          5206	          6175	          4942	          6132	         11073
EXCEDENTE PARA OBLIGACION SUBORDINADA CON EL BC.  	         22646	             0	             0	             0	             0	             0	             _	             _	             _
PROVISIONES VOLUNTARIAS.                          	             _	             _	             _	             _	             _	             _	          2702	          1857	          4559
GASTOS                                            	       3466449	        351398	        340876	        509553	        626050	        420568	        492081	        410015	        902096
UTILIDAD NETA                                     	        288927	         24181	         13325	         24524	         30131	         29823	         29136	         33369	         62505
