Información sobre entidades y/o personas no fiscalizadas que podrían estar realizando captación de fondos, o prestando algún servicio de naturaleza financiera o de inversión u otras actividades sujetas a la supervisión de la CMF, sin contar con la necesaria autorización o registro de CMF.
Alertas ciudadanas
En el mercado financiero operan una gran cantidad de empresas, intermediarios y asesores que ofrecen productos y servicios financieros, algunos de los cuales no están regulados por esta Comisión y por lo tanto ésta no puede ejercer respecto de ellas sus facultades fiscalizadoras o sancionadoras ni conocer eventuales reclamos del público.
Las siguientes entidades no se encuentran bajo la supervisión de la CMF
Aplicaciones (Apps) que ofrecen créditos
Créditos Fraudulentos
Plataformas de inversión
Las siguientes entidades y sitios web no son supervisados por la CMF.
Se recomienda a los inversionistas siempre, antes de realizar una inversión, buscar mayor información sobre los productos y la empresas con la que están considerando invertir, realizando las siguientes acciones: i) consultar el sitio web de la CMF para confirmar si la empresa respectiva se encuentra registrada en Chile y qué personas son responsables de su administración; y, ii) usar los buscadores de uso común en Internet a efectos de identificar la existencia de reclamos o comentarios negativos respecto de la entidad, realizando búsquedas que contengan el nombre de la empresa, los nombres de los directores y el/los productos que está considerando para su inversión.
Finalmente, se insta a los inversionistas a ser cautelosos si son contactados sin haberlo solicitado, si les presionan para invertir rápidamente o si les prometen rendimientos que se presentan como demasiado positivos para ser verdaderos.
Otras entidades no reguladas
A continuación se detallan los comunicados de prensa relacionadas con Alertas ciudadanas:
- 22/04/2024 - CMF denuncia y alerta presuntos delitos de estafa por entidades que ofrecen créditos
- 22/04/2024 -CMF informa sobre plataformas de inversión no reguladas
- 19/03/2024 - CMF denuncia y alerta presuntos delitos de estafa y usura por entidades que ofrecen créditos
- 19/03/2024 - CMF informa sobre plataformas de inversión no reguladas
- 16/01/2024 - Comisión para el Mercado Financiero denuncia y alerta presuntos delitos de estafa y usura por entidades que ofrecen créditos
- 02/01/2024 - Comisión para el Mercado Financiero denuncia y alerta presuntos delitos de estafa por entidades que ofrecen créditos en sitios web
- 05/12/2023 - CMF alerta sobre plataformas de inversión no reguladas
- 04/12/2023 - CMF denuncia y alerta presuntos delitos de estafa por entidades que ofrecen créditos en sitios web
- 14/11/2023 - CMF efectúa denuncia por presuntos delitos de usura en aplicaciones web que ofrecen créditos
- 21/08/2023 - CMF denuncia y alerta presuntos delitos de estafa y usura por entidades que ofrecen créditos en internet
- 21/07/2023 - CMF informa sobre plataforma de inversión no regulada
- 27/06/2023 - CMF informa sobre plataforma de inversión no regulada Capitalix
- 24/05/2023 - CMF denuncia y alerta presuntos delitos de estafa por entidades que ofrecen créditos en sitios web
- 24/05/2023 - CMF alerta sobre plataformas de inversión no reguladas Invesa Capital y Ascending Bull
- 24/04/2023 - Comisión para el Mercado Financiero denuncia y alerta presuntos delitos de estafa por entidades que ofrecen créditos en sitios web
- 16/03/2023 - CMF denuncia al Ministerio Público a 14 entidades no supervisadas por los presuntos delitos de estafa, usura e invasión del giro bancario
- 24/01/2023 - Comisión para el Mercado Financiero denuncia y alerta presuntos delitos de estafa por entidades que ofrecen créditos en sitios web
- 06/01/2023 - CMF alerta y denuncia al Ministerio Público a entidad que ofrece inversiones online y a través de redes sociales
- 16/11/2022 - CMF denuncia y alerta presuntos delitos de estafa de entidades que ofrecen créditos a través de internet y redes sociales
- 03/11/2022 - CMF informa sobre plataforma de inversión no regulada Allianzie Asesores Inversiones
- 27/10/2022 - CMF denuncia y alerta presuntos delitos de estafa de entidades que ofrecen créditos a través de internet y redes sociales
- 07/10/2022 - CMF informa sobre plataforma de inversión no regulada Magenta Capital
- 20/09/2022 - CMF denuncia y alerta presuntos delitos de estafa de entidades que ofrecen créditos a través de internet y redes sociales
- 23/08/2022 - CMF denuncia y alerta presuntos delitos de estafa de entidades que ofrecen créditos en sitios web
- 02/08/2022 - CMF informa sobre plataformas de inversión no reguladas Investby, Tradear.com y Cobre Expert
- 14/07/2022 - CMF denuncia y alerta presuntos delitos de estafa de entidades que ofrecen créditos en sitios web
- 22/06/2022 - CMF denuncia y alerta presuntos delitos de estafa de entidades que ofrecen créditos en sitios web
- 20/05/2022 - CMF denuncia y alerta presuntos delitos de estafa de entidades que ofrecen créditos en sitios web
- 16/05/2022 - CMF alerta sobre plataforma de inversión no regulada denominada KnightsBridge
- 18/04/2022 - CMF alerta sobre plataforma de inversión no autorizada por la CMF
- 12/04/2022 - CMF denuncia y alerta presuntos delitos de estafa de entidades que ofrecen créditos en sitios web
- 07/03/2022 - CMF alerta sobre entidades no reguladas Mined Academy, Top Trade Group y Energy Markets
- 14/12/2021 - CMF denuncia y alerta presuntos delitos de estafa de entidades que ofrecen créditos en sitios web
- 09/09/2021 - CMF denuncia por presuntos delitos de estafa a entidades que ofrecen créditos en sitios web y alerta sobre plataformas de inversión no reguladas
- 19/08/2021 - CMF alerta sobre correo fraudulento
- 06/08/2021 - CMF alerta sobre entidades no reguladas Omegapro, Binance y Swedencap
- 09/07/2021 - CMF alerta sobre entidad no regulada "Corporación Crediticia Tú"
- 04/06/2021 - CMF alerta sobre entidades no reguladas que ofrecen créditos e inversiones en sus sitios web, se trata de Cintepa, Cudecoop y Quantfury
- 03/06/2021 - CMF denuncia por presuntos delitos de estafa a entidad CONOAC que ofrece créditos en sitios web
- 14/05/2021 - CMF alerta sobre entidad no regulada Abetal SpA
- 21/04/2021 - CMF denuncia por presuntos delitos de estafa a entidades que ofrecen créditos en sitios web
- 02/03/2021 - CMF alerta sobre correo fraudulento
- 02/12/2020 - CMF alerta a inversionistas y público en general sobre entidad denominada 2Invest
- 02/07/2020 - CMF denuncia a Credifinanzas por presunto delito de estafa
- 03/06/2020 - CMF alerta a inversionistas y público en general sobre entidad denominada Mastery IM Academy o IMarkets Live
- 20/04/2020 - Comisión denuncia por presunto delito de estafa a cuatro firmas que ofrecen créditos en sitios web
- 26/02/2020 - Denuncia por presunto delito de estafa contra Alianza de Crédito
- 14/02/2020 - Denuncia contra Training The World Seguros Limitada S.A. y SAGEN S.P.A. por fingir ser firmas reguladas
A continuación se detallan notas de prensa y entrevistas relacionadas con las Alertas que la CMF ha dado a conocer a la ciudadanía.
- Empresas chilenas tendrían nexos con apps extorsivas - Fiscal de la Unidad de Investigación de la CMF, Andrés Montes, en el programa Teletrece de Canal 13. 17 de marzo de 2024.
- Peligrosas apps de préstamos - Fiscal de la Unidad de Investigación, Andrés Montes, en Meganoticias Prime. 12 de febrero de 2024.
- La pesadilla de los préstamos - Fiscal de la Unidad de Investigación de la CMF, Andrés Montes, en CHV Noticias. 13 de noviembre de 2023.
- CMF denuncia a aplicaciones que se pueden bajar de Google Play - Economía, Las Últimas Noticias. 21 de agosto de 2023.
- Aumentan fraudes con medios de pagos bancarios - La Mañana Informativa de Canal 24 Horas. 26 de julio de 2023.
- Estafan con la promesa de un préstamo. Entrevista a Fiscal Andrés Montes - Reportajes Canal 13, lunes 19 de junio de 2023.
- CMF alerta por créditos fraudulentos - Las Últimas Noticias. 26 de mayo de 2023.
- Sitios ofrecen falsos créditos - Meganoticias. 25 de mayo de 2023.
- Alerta por créditos fraudulentos - Reportaje y entrevista a Fiscal Andrés Montes, TVN (24 Horas Central). Miércoles 8 de marzo de 2023.
- Alerta por presuntos créditos fraudulentos - Reportaje y entrevista a Fiscal Andrés Montes en Chilevisión Noticias, edición del viernes 27 de enero de 2023.
- Alerta por créditos no regulados - Reportaje y entrevista a Fiscal de la Unidad de Investigación de la CMF, Andrés Montes, en Meganoticias Prime. Miércoles 25 de enero de 2023
- Estafados al pedir créditos en la web - Reportaje en Meganoticias Prime sobre el alza de créditos fraudulentos a través de Internet. Entrevista a Fiscal Andres Montés de la CMF, domingo 25 de septiembre de 2022.
- Alerta por estafa de empresas: ¿Cómo reconocer un crédito online fraudulento? - Fiscal Andrés Montes en Chilevisión Noticias, 22 de septiembre de 2022.
- Así operan los créditos fraudulentos - Fiscal Andrés Montes en Programa Mucho Gusto, miércoles 06 de julio de 2022.
- El modus operandi de las estafas con créditos online que denunció la CMF - Diario Financiero, domingo 26 de junio de 2022.
- Fiscal detalla cómo opera la red de créditos fraudulentos - Las Últimas Noticias, jueves 23 de junio de 2022.
- Alerta por alza en créditos informales: ¿Cómo identificar que es un engaño? - CHV Noticias, martes 24 de mayo de 2022.
- Entrevista a Fiscal Andrés Montes en Matinal Buenos Días a Todos, TVN - "Financieras fraudulentas seducen con créditos falsos" - Martes 26 de abril de 2022
- Créditos e inversiones: lista de 60 entidades denunciadas por usuarios - Fiscal Andrés Montes en Las Últimas Noticias, jueves 21 de abril de 2022.
- Denuncias de la CMF por créditos fraudulentos o estafas se disparan en 2021 - Entrevista a Fiscal Andrés Montes en La Tercera, martes 21 de diciembre de 2021.
- ¿Cómo opera el engaño?: Atención con las falsas empresa que ofrecen créditos fraudulentos - Fiscal Andrés Montes en matinal de TVN, lunes 13 de diciembre de 2021.
- Reportaje: Investigación a falsas financieras - Fiscal Andrés Montes en matinal de Mega, lunes 13 de diciembre de 2021.
En los siguientes enlaces encontrarás las advertencias de la Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO) y de otros reguladores extranjeros, sobre entidades no fiscalizadas o vinculadas a actividades fraudulentas, en las que existe alto riesgo para las personas o empresas, de perder su inversión.
Acá puedes consultar por el nombre de la persona o entidad que ofrece productos o servicios financieros para verificar si se encuentra autorizada o registrada ante la CMF.
Revisa los consejos que CMF Educa te entrega para tomar mejores decisiones financieras.